陜西、河南銀監(jiān)局近日依法查處了轄內銀行業(yè)金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機構共計罰款5250萬元，并處罰104名責任人。目前，公安機關已抓獲35名外部涉案人員。
2016年5月，陜西潼關縣聯(lián)社發(fā)生一起2000萬元質押貸款案件，多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省，以純度不足的非標準黃金做質押物，騙取19家銀行業(yè)金融機構190億元貸款。陜西銀監(jiān)局對涉及該案的18家銀行業(yè)金融機構罰款合計5000萬元，對上述機構的95名責任人予以處罰。河南銀監(jiān)局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關責任人予以處罰。
據(jù)銀監(jiān)會有關負責人介紹，該案暴露出上述銀行業(yè)金融機構內控管理存在諸多缺陷。一是貸款“三查”形同虛設。相關銀行業(yè)金融機構貸前調查不盡職、貸款審查不嚴格、貸后管理缺位，部分基層機構在業(yè)務辦理過程中有章不循、違規(guī)操作，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。二是押品管理嚴重失效。三是業(yè)務開展盲目激進。
